Heropay : stratégies pour gérer les besoins de trésorerie en entreprise

La gestion des besoins de trésorerie est une préoccupation constante pour les entrepreneurs. Il peut arriver qu’un dirigeant se trouve dépassé par cette situation, risquant même un défaut de paiement. Cependant, il existe plusieurs stratégies préventives : optimisation de la gestion financière, réduction des dépenses ou exploration de solutions de financement alternatives.

Le concept du besoin de trésorerie en entreprise

Le besoin de trésorerie est souvent désigné comme le Besoin en Fonds de Roulement (BFR). Il représente les liquidités nécessaires à une entreprise pour assurer son fonctionnement optimal et pour équilibrer les variations de flux monétaires. Cela inclut les sorties (dépenses) et les entrées (recettes) d’argent.

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Les raisons derrière les besoins de trésorerie en entreprise

Il faut d’abord examiner les facteurs qui expliquent pourquoi une entreprise peut avoir des besoins de trésorerie, comme chez Heropay. C’est une situation courante qui concerne la plupart des entreprises et constitue un élément important de la gestion financière pour les dirigeants.

De nombreuses entreprises font face à des délais de paiement, accordant à leurs clients la possibilité de régler leurs factures plus tard, souvent entre 30, 45 ou 60 jours. Bien que courante dans les relations commerciales avec de grands comptes ou des institutions, cette pratique comporte des risques pour l’entreprise qui accorde ces délais. En effet, cela nécessite souvent des dépenses préalables telles que l’achat de stocks, les investissements, les salaires et les charges courantes. Ces dépenses entraînent ainsi un besoin de trésorerie immédiat.

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Il est donc essentiel d’établir un tableau de trésorerie prévisionnel afin d’anticiper ces besoins financiers. Une mauvaise gestion ou anticipation de ce besoin de trésorerie peut mettre le dirigeant dans une situation délicate.

Heropay : stratégies pour évaluer vos besoins de trésorerie

Pour estimer vos besoins de trésorerie, suivez ces étapes. Préparez un tableau des rentrées d’argent prévues. Incluez les paiements clients, les prêts et les subventions attendus sur une période donnée.

Préparez un tableau des sorties d’argent prévues. Listez les paiements fournisseurs, les salaires, les impôts et autres dépenses prévues pour la même période.

Calculez la différence entre les rentrées et les sorties d’argent prévues pour chaque période afin d’obtenir un solde prévisionnel. Additionnez les soldes prévisionnels de chaque période pour déterminer vos besoins de trésorerie globaux.

Mettez à jour ces estimations régulièrement en tenant compte des variations de revenus, des délais de paiement et d’autres facteurs influençant la trésorerie de votre entreprise.

Les raisons derrière une hausse des besoins de trésorerie

À ne pas confondre avec les délais de paiement volontairement accordés par le vendeur, les retards de paiement relèvent de la responsabilité du client. Celle-ci peut ne pas régler sa dette à temps pour diverses raisons. Cette situation met l’entreprise vendeuse dans l’embarras, car elle ne peut pas honorer ses propres obligations financières sans les fonds attendus.

Bien qu’il n’existe pas de solution miracle, il est recommandé d’adopter certaines bonnes pratiques pour atténuer les impacts des retards de paiement : 

  • Évaluer la solvabilité des clients potentiels avant d’accorder des facilités de paiement
  • Intégrer des prévisions de trésorerie réalistes prenant en compte les retards éventuels
  • Agir rapidement en cas d’impayé par le biais de relances, mises en demeure ou actions en justice si nécessaire

En outre, la réduction voire l’abolition des délais de paiement par les fournisseurs peut également accroître les besoins de trésorerie d’une entreprise, augmentant ainsi l’écart entre les flux de trésorerie sortants et entrants ainsi que le Besoin en Fonds de Roulement.

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